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　　基金類

　　1、開放式基金(open-end funds)

　　指基金規(guī)模不是固定不變的，而是可以隨時(shí)根據(jù)市場供求情況發(fā)行新份額或被投資人贖回的投資基金。

　　2、封閉式基金(close-end funds)

　　指基金規(guī)模在發(fā)行前已確定，在發(fā)行完畢后及規(guī)定的期限內(nèi)，基金規(guī)模固定不變的投資基金。

　　3、契約型投資基金(constractual type funds)

　　根據(jù)一定的信托契約原理，由基金發(fā)起人和基金管理人、基金托管人訂立基金契約而組建的投資基金�；�金管理人依據(jù)法律法規(guī)和基金契約負(fù)責(zé)基金的經(jīng)營和管理操作;基金托管人負(fù)責(zé)保管基金資產(chǎn)，執(zhí)行管理人的有關(guān)指令，辦理基金名下的資金往來;投資人通過購買基金單位，享有基金投資收益。

　　4、公司型投資基金(corporate type funds)

　　具有共同投資目標(biāo)的投資者依據(jù)公司法組成以贏利為目的、投資于特定對(duì)象(如各種有價(jià)證券、貨幣)的股份制投資公司�；�金持有者既是基金投資者，又是公司股東。

　　5、雨傘基金(umbrella funds)

　　基金管理公司把自己名下的一組基金作為“母基金”，在“母基金”之下，再組成若干個(gè)“子基金”，以方便和吸引投資者在其中自由選擇和轉(zhuǎn)換的一種經(jīng)營方式。其最大的特點(diǎn)就是利于投資者轉(zhuǎn)換基金，并且不收或少收轉(zhuǎn)換費(fèi)，以此來穩(wěn)定投資隊(duì)伍。

　　6、金中的基金(funds of funds)

　　其特點(diǎn)是以其他基金單位為投資對(duì)象。它通過分散投資于本身或不同管理團(tuán)體的基金來進(jìn)一步分散降低風(fēng)險(xiǎn)。

　　7、對(duì)沖基金(hedge fund)

　　原意是“風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖過的基金”，起源于50年代初的美國，起初的操宗旨是利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對(duì)相關(guān)聯(lián)的不同股票進(jìn)行實(shí)買空賣、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的操作技巧，在一定程度上可規(guī)避和化解證券投資風(fēng)險(xiǎn)。經(jīng)過幾十年的演變，對(duì)沖基金已失去初始的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的內(nèi)涵，已成為充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效應(yīng)，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。

　　8風(fēng)險(xiǎn)基金(venture capital)

　　是指那些由專業(yè)投資管理人士或機(jī)構(gòu)定向募集的資金，投資于處于草創(chuàng)階段的企業(yè)、技術(shù)、產(chǎn)品或市場，以期望在未來實(shí)現(xiàn)高額回報(bào)。

　　9、股票基金

　　股票基金是以股票為投資對(duì)象的投資基金，是投資基金的主要種類。股票基金的主要功能是將大眾投資者的小額投資集中為大額資金。投資于不同的股票組合，是股票市場的主要機(jī)構(gòu)投資。

　　10、債券基金

　　債券基金是一種以債券為投資對(duì)象的證券投資基金，它通過集中眾多投資者的資金，對(duì)債券進(jìn)行組合投資，尋求較為穩(wěn)定的收益。

　　11、貨幣市場基金

　　貨幣市場基金是指投資于貨幣市場上短期有價(jià)證券的～種基金。該基金資產(chǎn)主要投資于短期貨幣工具如國庫券、商業(yè)票據(jù)、銀行定期存單、政府短期債券、企業(yè)債券等短期有價(jià)證券。

　　12、基金發(fā)起人

　　基金發(fā)起人是指發(fā)起設(shè)立基金的機(jī)構(gòu)，它在基金的設(shè)立過程中起著重要作用。在我國，根據(jù)《證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)定。基金的主要發(fā)起人為按照國家有關(guān)規(guī)定設(shè)立的證券公司，信托投資公司及基金管理公司，基金發(fā)起入的數(shù)目為兩個(gè)以上。依據(jù)《證券投資基金管理暫行辦法》及中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，基金發(fā)起人主要職責(zé)包括：(1)制定有關(guān)法律文件并向主管機(jī)關(guān)提出設(shè)立基金的申請(qǐng)，籌建基金;(2)認(rèn)購或持有一定數(shù)量的基金單位;(3)基金不能成立時(shí)、基金發(fā)起人須承擔(dān)基金募集費(fèi)用，將已募集的資金并加計(jì)銀行恬期存款利息在規(guī)定時(shí)間內(nèi)退還基金認(rèn)購。

　　13、基金管理人

　　基金管理人，是指憑借專門的知識(shí)與經(jīng)驗(yàn)，運(yùn)用所管理基金的資產(chǎn)，根據(jù)法律、法規(guī)及基金章程或基金契約的規(guī)定，按照科學(xué)的投資組合原理進(jìn)行投資決策，謀求所管理的基金資產(chǎn)不斷增值，并使基金持有人獲取盡可能多收益的機(jī)構(gòu)。我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理人的職責(zé)主要有：按照基金契約的規(guī)定運(yùn)用基金資產(chǎn)投資并管理基金資產(chǎn);及時(shí)、足額向基金持有人支付基金收益;保存基金的會(huì)計(jì)賬冊，記錄15年以上;編制基金財(cái)務(wù)報(bào)告，及時(shí)公告，并向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告：計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值及每一基金單位資產(chǎn)凈值;基金契約規(guī)定的其他職責(zé)：開放式基金的管理人還應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定和基金契約的規(guī)定，及時(shí)、準(zhǔn)確地辦理基金的申購與贖回。

　　14、金托管人

　　基金托管人應(yīng)為基金開設(shè)獨(dú)立的銀行存款賬戶，并負(fù)責(zé)賬戶的管理。即基金銀行賬戶款項(xiàng)收付及資金劃撥等也由基金托管人負(fù)責(zé)，基金投資于證券后，有關(guān)證券交易的資金清算由基金托管人負(fù)責(zé)。基金托管人主要有以下職責(zé)：①安全保管全部基金資產(chǎn)：②執(zhí)行基金管理人的投資指令;③監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，如果發(fā)現(xiàn)基金管理人有違規(guī)行為，有權(quán)向證券上管機(jī)關(guān)報(bào)告。并督促基金管理人予以改正;④對(duì)基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和編制的財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行復(fù)核。

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